金融理财师的作用

1. 金融理财师的作用

2. 金融理财师考试内容涉及哪些方面?

AFP资格认证考试科目：《金融理财基础》分为：金融理财基础(一)、金融理财基础(二)

考试内容(6个方面内容)：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。

3. 理财师的工作重点

“理财师”作为金融行业的营销从业人员，他们的核心目标是帮助有理财需求的客户实现资产保值和升值。银行、保险公司、证券公司等金融机构会定期推出某些金融产品，如基金债券等等，他们会借助理财师去向客户推销这些产品。
理财师大多毕业于金融财经类院校，除了拥有一定的知识储备外，还拥有相关的金融从业资格证。他们通过自身的知识储备、跟踪政策以及市场的变化，为他们的客户提供相应的理财服务。他们可以在机构的线下网点服务客户，也可以通过BETA理财师、企业微信、微信等线上工具实现对客户的远程营销。
理财师与传统的市场销售有些不同，并不仅仅是把公司的金融产品销售出去，而更多的是需要提供策略方案，以及做好跟踪服务。不同的客户资产现状也不同，能够承担的风险和理财偏好也不同，因此，理财师需要通过深度调研，甚至要撰写投资策略报告、投资组合报告，为客户量身定制理财投资计划。平时也需要跟进客户的资产数据情况，及时向客户反馈理财方面的问题。
理财经理的日常工作是什么呢？
简单概括就三件事，提升业务能力、获得销售线索以及服务理财客户。一般早上会查看行业的政策新闻，浏览机构内部的研报或者产品纲要，根据实际情况诊断或者调整具体的金融产品。提升业务能力无非就是实战！譬如花费两三年时间去洽谈服务100个客户，只有通过实际的案例，你才能够让自己的理财体系得到检验。还有个核心点，理财师需要站在客户的角度去看待问题，不能够随意推荐理财产品给客户。现实的大多情况，理财师是站在利益一面的，完全是“卖方投顾”的思维，费率最高、返点最高的才是有限推荐给客户的，也不会过问后期产品盈亏情况。一名优秀的理财师一定是带着“买方投顾”的思维去办事，注重的是投资者的利益，想尽办法为投资者减少费用，同时能够让客户获得相对更高的收益。
获得销售线索的方式有很多，以前大多采用电销、机构会销以及线下网点推销方式，现如“互联网+”的热度和风潮越来越强烈，特别是当下新冠肺炎疫情的特殊管控期，线下各种网点闭塞，服务老客户遇上阻碍，获得新的销售线索变得很难。理财经理获取销售线索会借助一些软件工具，譬如使用微信QQ等时常在线问候客户，通过BETA理财师之类的软件去远程服务客户，从而实现不见面销售。

4. 金融理财师干什么的？

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业素质
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5. 请问金融理财是做什么工作的，

说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。

6. 金融理财师的从业经验

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构会计师事务所律师事务所中国金融理财标准委员会认定的其他机构AFP资格申请人从业经验的时间要求是：（注：兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算））具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。职业道德　（Ethics）满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

7. 金融理财师的介绍

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

8. 金融理财师干什么的？

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【摘要】
金融理财师干什么的？【提问】
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【回答】
就是干这个的。【回答】
金融理财师【回答】